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PROCEDIMIENTOS

T&T establece un lenguaje común para el comercio internacional, delineando las responsabilidades de compradores y vendedores a lo largo del proceso comercial.

Los procedimientos específicos para las transacciones de pago pueden variar según la situación, pero a continuación se presenta un desglose de un flujo común para las transacciones comerciales internacionales que involucran productos básicos.

  • Fase 1: Comunicación inicial e intención

    1. El comprador emite ICPO (opcional): el comprador puede enviar una orden de intención de compra (ICPO) expresando interés en el producto y describiendo los términos deseados.

    2. El vendedor envía FCO: el vendedor responde con una oferta corporativa completa (FCO) que detalla su oferta, incluidas las especificaciones del producto, el precio y las condiciones de pago.

    3. El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.

    Fase 2: Negociación del contrato y DocuSign

    1. El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.

    2. El comprador revisa y firma el SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas): el comprador firma electrónicamente el SPA utilizando DocuSign ( https://account.docusign.com/ ) dentro de las 48 horas. También proporcionan:

      • Pasaporte del firmante autorizado

      • Prueba de autoridad para firmar

      • Certificado de constitución de la empresa compradora

      • Documentos CIS/KYC de la empresa compradora

      • (Si corresponde) Documentos CIS/KYC del financista (si un financista emite la garantía de pago)

    Fase 3: DocuSign, factura proforma y validación

    1. El vendedor firma el SPA y lo envía con una factura proforma: el vendedor firma electrónicamente el SPA utilizando DocuSign y lo envía junto con una factura proforma.

    2. El comprador firma electrónicamente la factura proforma: el comprador firma electrónicamente la factura proforma utilizando DocuSign.

    3. Verificación de DocuSign: Tanto el SPA como la Factura Proforma firmadas electrónicamente utilizando DocuSign se consideran legalmente vinculantes con la misma validez que los documentos originales en papel.

    Fase 4: Instrumento Financiero y Validación

    1. El comprador emite un borrador de instrumento financiero (dentro de los 7 días hábiles): el comprador emite un borrador de instrumento financiero (no el original) directamente al vendedor a través de un correo electrónico oficial. Este borrador incluye toda la información relevante, como la confirmación de los datos bancarios.

    2. El vendedor valida el borrador con un asesor legal: el vendedor envía el borrador del instrumento a su bufete de abogados fiduciarios en Nueva York para su validación. El despacho de abogados asesora sobre cualquier revisión o confirma si el instrumento puede ser aceptado.

    Nota importante: El Vendedor nunca debe aceptar un instrumento financiero directamente del banco del Comprador sin una validación legal previa para evitar posibles estafas o infracciones.

    Fase 5: Entrega y Pago

    1. Entrega después de la apertura del instrumento (35/45 días): una vez que se valida y abre el instrumento financiero (generalmente dentro de 35 a 45 días), el Vendedor comienza la entrega del producto.

    2. Pago tras los documentos de envío (dentro de los 3 días hábiles): Al recibir los documentos de envío del Vendedor, el banco del Comprador libera el pago a través de MT103/TT en el puerto de carga dentro de los 3 días hábiles.

  • Fase 1: Comunicación inicial e intención

    1. El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.

    2. El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.

    3. El comprador envía una orden de intención de compra (OIPC) al Grupo IberEnterprise: El comprador envía una OIPC formal directamente al Grupo IberEnterprise, especificando su interés en comprar el producto básico.

      • BCL opcional para Due Diligence: Grupo IberEnterprise podrá solicitar una Bank Comfort Letter (BCL) a efectos de due diligence.

    4. Acuerdo de no elusión y divulgación (NCNDA): Tanto el comprador como el vendedor firman un acuerdo de confidencialidad (NCNDA) para proteger la información confidencial divulgada durante las negociaciones.

    Fase 2: Negociación y acuerdo del contrato

    1. El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): IberEnterprise Group envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.

    2. El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Grupo IberEnterprise.

    3. El vendedor envía el borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): en un plazo de dos días hábiles, el Grupo IberEnterprise envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.

    4. Reseñas de compradores, negociaciones y firmas de SPA:

      • El Comprador revisa el borrador del SPA y propone las correcciones o modificaciones necesarias.

      • Una vez acordados los términos, el Comprador firma el SPA final y lo devuelve al Grupo IberEnterprise.

    5. SPA Final y Firmas: Grupo IberEnterprise revisa el SPA firmado y, si no son necesarias más revisiones, envía el SPA final para que ambas partes lo firmen y sellen.

    Fase 3: Verificación y Entrega

    1. Prueba de producto (opcional):

      • Dependiendo de la autorización y la disponibilidad, se puede proporcionar una Prueba de Producto (POP). Podría ser un vídeo que muestre el producto, la fecha y el nombre del Comprador/Vendedor.

      • Alternativamente, el Grupo IberEnterprise puede proporcionar una carta de asignación confirmando la disponibilidad del producto.

    2. El comprador emite un instrumento financiero operativo: en un plazo de siete días bancarios, el comprador emite un instrumento financiero verificado y operativo de uno de los 50 principales bancos del mundo.

    Nota Importante: El Comprador debe asegurarse de que el instrumento financiero esté operativo y verificado antes de enviarlo.

    1. Inicio de Entrega: Una vez confirmado el instrumento operativo por parte del banco del Grupo IberEnterprise, el envío se inicia en el plazo acordado en el SPA (normalmente 15-25 días dependiendo del puerto).

    2. Detalles de entrega y comunicación:

      • En el momento del fletamento de la embarcación, Grupo IberEnterprise facilitará al Comprador los datos de entrega.

      • También mantendrán informado al Comprador sobre la llegada de la embarcación y cualquier otro asunto relevante.

    3. Carga y Documentación:

      • El producto se carga en el barco bajo la supervisión de SGS, una agencia de inspección independiente. Luego, SGS emitirá una Prueba de Producto (POP) certificada.

      • El Comprador tiene la opción de estar presente durante el proceso de carga.

    4. Envíos posteriores (Opcional): Si hay más envíos, seguirán los mismos procedimientos.

    5. Pago al momento de la entrega del documento:

      • Toda la documentación de envío se entrega al banco del Comprador.

      • Dentro de los 5 días hábiles posteriores a la verificación de los documentos, el Vendedor recibe el pago a través de MT103.

  • Fase 1: Comunicación inicial e intención

    1. El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.

    2. El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.

    3. El comprador envía una orden de intención de compra (OIPC) al Grupo IberEnterprise: El comprador envía una OIPC formal directamente al Grupo IberEnterprise, especificando su interés en comprar el producto básico.

      • BCL opcional para Due Diligence: Grupo IberEnterprise podrá solicitar una Bank Comfort Letter (BCL) a efectos de due diligence.

    4. Acuerdo de no elusión y divulgación (NCNDA): Tanto el comprador como el vendedor firman un acuerdo de confidencialidad (NCNDA) para proteger la información confidencial divulgada durante las negociaciones.

    Fase 2: Negociación y acuerdo del contrato

    1. El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): IberEnterprise Group envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.

    2. El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Grupo IberEnterprise.

    3. El vendedor envía el borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): en un plazo de dos días hábiles, el Grupo IberEnterprise envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.

    4. Reseñas de compradores, negociaciones y firmas de SPA:

      • El Comprador revisa el borrador del SPA y propone las correcciones o modificaciones necesarias.

      • Una vez acordados los términos, el Comprador firma el SPA final y lo devuelve al Grupo IberEnterprise.

    5. SPA Final y Firmas: Grupo IberEnterprise revisa el SPA firmado y, si no son necesarias más revisiones, envía el SPA final para que ambas partes lo firmen y sellen.

    Fase 3: Pago y Entrega

    1. El vendedor envía una factura proforma y una carta de asignación: IberEnterprise Group envía una factura proforma que describe los detalles de pago y una carta de asignación de su banco confirmando la disponibilidad del producto (banco a banco).

    2. El Comprador Realiza el Pago Inicial (30%): Dentro de los 5 días posteriores a la firma del SPA, el Comprador transfiere el 30% del monto total de la factura a la cuenta del Vendedor.

    3. Inicio de la entrega: Tras la confirmación del pago inicial por parte del banco del Vendedor, el envío comienza dentro del plazo acordado en el SPA (normalmente entre 15 y 25 días dependiendo del puerto).

    4. Detalles de entrega y comunicación:

      • En el momento del fletamento de la embarcación, Grupo IberEnterprise facilitará al Comprador los datos de entrega.

      • También mantendrán informado al Comprador sobre la llegada de la embarcación y cualquier otro asunto relevante.

    5. Carga e inspección:

      • El producto se carga en el barco bajo la supervisión de SGS, una agencia de inspección independiente. Luego, SGS emitirá una Prueba de Producto (POP) certificada.

      • El Comprador tiene la opción de estar presente durante el proceso de carga.

    6. Documentos de Envío y Pago:

      • El Vendedor envía una copia de los documentos de envío al Comprador.

      • Dentro de las 72 horas siguientes a la recepción de los documentos, el Comprador transfiere el 70% restante del importe de la factura al Vendedor.

    7. Liberación de documentos originales:

      • Al recibir el pago final, el Vendedor envía los documentos de envío originales al Comprador por correo electrónico y DHL.

    Fase 4: Envíos posteriores (opcional)

    Si hay más envíos, se seguirán los mismos procedimientos descritos anteriormente.

  • Fase 1: Comunicación inicial e intención

    1. El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.

    2. El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.

    3. El comprador envía una orden de intención de compra (ICPO): el comprador envía una ICPO formal directamente al vendedor, especificando su interés en comprar el producto.

    Fase 2: Negociación del contrato y DocuSign

    1. El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): el vendedor envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.

    2. El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma electrónicamente utilizando DocuSign ([ https://www.docusign.com/ ]) si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.

    3. El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.

    4. Reseñas de compradores y firmas SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas):

      • El Comprador firma electrónicamente el SPA mediante DocuSign en un plazo de 48 horas.

      • También proporcionan electrónicamente a través de DocuSign:

        • Pasaporte del firmante autorizado

        • Prueba de autoridad para firmar

        • Certificado de constitución de la empresa compradora

    Fase 3: Acuerdo de depósito en garantía y pago

    1. Negociación del acuerdo de depósito en garantía: todas las partes (comprador, vendedor y banco) negocian y firman un acuerdo de depósito en garantía con un banco suizo acreditado.

    2. El comprador proporciona la documentación del depósito en garantía: el comprador envía electrónicamente toda la documentación requerida al banco para la verificación del depósito en garantía.

    3. Cuenta de depósito en garantía de fondos del comprador: El comprador transfiere el valor nominal de la compra de un mes a la cuenta de depósito en garantía designada en el banco suizo.

    Fase 4: Entrega y Pago

    1. Entrega después de los fondos en depósito en garantía (35 a 45 días): después de que los fondos se verifican en la cuenta de depósito en garantía (generalmente dentro de 35 a 45 días), el vendedor comienza la entrega del producto.

    2. Documentos de envío y liberación de pago:

      • Al recibir los documentos de envío del Vendedor, el banco del Comprador revisa su exactitud.

      • Si los documentos cumplen con el SPA, el banco libera el pago completo al Vendedor a través de MT103/TT dentro de los 3 días hábiles.

    Fase 5: Liberación del depósito de garantía (opcional)

    1. Liberación del depósito de garantía al finalizar (opcional):

      • Si el SPA incluye condiciones específicas para finalizar la transacción (por ejemplo, inspección del producto a su llegada), el agente de depósito en garantía liberará los fondos restantes al Vendedor después de que se cumplan estas condiciones.

  • Fase 1: Comunicación inicial e intención

    1. El comprador envía la intención de realizar una orden de compra (OIPC): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una OIPC.

    2. El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): el vendedor envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.

    3. El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma electrónicamente utilizando DocuSign ([https://www.docusign.com/]) si están de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.

    Fase 2: Negociación de contrato, DocuSign y KYC

    1. El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.

    2. Reseñas de compradores, firma SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas):

      • El Comprador firma electrónicamente el SPA mediante DocuSign en un plazo de 48 horas.

      • También proporcionan electrónicamente a través de DocuSign:

        • Pasaporte del firmante autorizado

        • Prueba de autoridad para firmar

        • Certificado de constitución de la empresa compradora

        • Documentos CIS/KYC de la empresa compradora

        • (Si corresponde) Documentos CIS/KYC del financista (si un financista emite la garantía de pago)

    Fase 3: Acuerdo de depósito en garantía y fondos en bloque

    1. Negociación del acuerdo de depósito en garantía: todas las partes (comprador, vendedor y banco) negocian y firman un acuerdo de depósito en garantía con un banco acreditado. Este acuerdo describirá el proceso para retener y liberar fondos durante la transacción.

    2. Acuerdo de fondos en bloque: El SPA especificará el uso de fondos en bloque. Estos son fondos reservados por el banco del Comprador y mantenidos en depósito de garantía hasta que se cumplan ciertas condiciones (por ejemplo, entrega de bienes).

    3. Asesoramiento Previo y Aceptación (MT799):

      • El banco del comprador envía un mensaje de aviso previo (MT799) al banco fiduciario designado, indicando que está dispuesto a emitir los fondos en bloque.

      • El banco fiduciario responde a través de un mensaje SWIFT, aceptando que los fondos en bloque se abran y se mantengan a su nombre.

    4. Transferencia de fondos en bloque (MT760): el banco del comprador envía un mensaje SWIFT (MT760) al banco fiduciario, transfiriendo los fondos en bloque.

    Fase 4: Validación y Entrega

    1. Validación del Instrumento Financiero: El Vendedor valida el borrador del instrumento financiero con su asesor legal en Nueva York.

      • El Vendedor informa al Comprador sobre cualquier problema o confirma que el instrumento se puede abrir.

      • También especifican el nombre del fiduciario designado y el número de cuenta donde se deben mantener los fondos en bloque.

    2. Entrega después de la apertura de los fondos en bloque (35 a 45 días): una vez que los fondos en bloque se verifican y se abren en depósito en garantía (generalmente dentro de 35 a 45 días), el vendedor comienza la entrega del producto.

    Fase 5: Pago y Liberación de Fondos

    1. Documentos de envío y liberación de pago:

      • Al recibir los documentos de envío, incluido un informe SGS (inspección independiente), del Vendedor, el banco del Comprador revisa su exactitud.

      • Si los documentos cumplen con el SPA, el banco libera el pago completo al Vendedor de los fondos en bloque mantenidos en depósito a través de MT103/TT dentro de los 3 días hábiles.

    Fase 6: Liberación del depósito de garantía (opcional)

    1. Liberación del depósito de garantía al finalizar (opcional):

      • Si el SPA incluye condiciones específicas para finalizar la transacción (por ejemplo, inspección del producto a su llegada), el agente de depósito en garantía liberará los fondos restantes (si los hubiera) al Vendedor después de que se cumplan estas condiciones.

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