PROCEDIMIENTOS
T&T establece un lenguaje común para el comercio internacional, delineando las responsabilidades de compradores y vendedores a lo largo del proceso comercial.
Los procedimientos específicos para las transacciones de pago pueden variar según la situación, pero a continuación se presenta un desglose de un flujo común para las transacciones comerciales internacionales que involucran productos básicos.

Fase 1: Comunicación inicial e intención
El comprador emite ICPO (opcional): el comprador puede enviar una orden de intención de compra (ICPO) expresando interés en el producto y describiendo los términos deseados.
El vendedor envía FCO: el vendedor responde con una oferta corporativa completa (FCO) que detalla su oferta, incluidas las especificaciones del producto, el precio y las condiciones de pago.
El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.
Fase 2: Negociación del contrato y DocuSign
El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.
El comprador revisa y firma el SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas): el comprador firma electrónicamente el SPA utilizando DocuSign ( https://account.docusign.com/ ) dentro de las 48 horas. También proporcionan:
Pasaporte del firmante autorizado
Prueba de autoridad para firmar
Certificado de constitución de la empresa compradora
Documentos CIS/KYC de la empresa compradora
(Si corresponde) Documentos CIS/KYC del financista (si un financista emite la garantía de pago)
Fase 3: DocuSign, factura proforma y validación
El vendedor firma el SPA y lo envía con una factura proforma: el vendedor firma electrónicamente el SPA utilizando DocuSign y lo envía junto con una factura proforma.
El comprador firma electrónicamente la factura proforma: el comprador firma electrónicamente la factura proforma utilizando DocuSign.
Verificación de DocuSign: Tanto el SPA como la Factura Proforma firmadas electrónicamente utilizando DocuSign se consideran legalmente vinculantes con la misma validez que los documentos originales en papel.
Fase 4: Instrumento Financiero y Validación
El comprador emite un borrador de instrumento financiero (dentro de los 7 días hábiles): el comprador emite un borrador de instrumento financiero (no el original) directamente al vendedor a través de un correo electrónico oficial. Este borrador incluye toda la información relevante, como la confirmación de los datos bancarios.
El vendedor valida el borrador con un asesor legal: el vendedor envía el borrador del instrumento a su bufete de abogados fiduciarios en Nueva York para su validación. El despacho de abogados asesora sobre cualquier revisión o confirma si el instrumento puede ser aceptado.
Nota importante: El Vendedor nunca debe aceptar un instrumento financiero directamente del banco del Comprador sin una validación legal previa para evitar posibles estafas o infracciones.
Fase 5: Entrega y Pago
Entrega después de la apertura del instrumento (35/45 días): una vez que se valida y abre el instrumento financiero (generalmente dentro de 35 a 45 días), el Vendedor comienza la entrega del producto.
Pago tras los documentos de envío (dentro de los 3 días hábiles): Al recibir los documentos de envío del Vendedor, el banco del Comprador libera el pago a través de MT103/TT en el puerto de carga dentro de los 3 días hábiles.
Fase 1: Comunicación inicial e intención
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El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.
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El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.
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El comprador envía una orden de intención de compra (OIPC) al Grupo IberEnterprise: El comprador envía una OIPC formal directamente al Grupo IberEnterprise, especificando su interés en comprar el producto básico.
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BCL opcional para Due Diligence: Grupo IberEnterprise podrá solicitar una Bank Comfort Letter (BCL) a efectos de due diligence.
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Acuerdo de no elusión y divulgación (NCNDA): Tanto el comprador como el vendedor firman un acuerdo de confidencialidad (NCNDA) para proteger la información confidencial divulgada durante las negociaciones.
Fase 2: Negociación y acuerdo del contrato
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El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): IberEnterprise Group envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.
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El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Grupo IberEnterprise.
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El vendedor envía el borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): en un plazo de dos días hábiles, el Grupo IberEnterprise envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.
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Reseñas de compradores, negociaciones y firmas de SPA:
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El Comprador revisa el borrador del SPA y propone las correcciones o modificaciones necesarias.
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Una vez acordados los términos, el Comprador firma el SPA final y lo devuelve al Grupo IberEnterprise.
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SPA Final y Firmas: Grupo IberEnterprise revisa el SPA firmado y, si no son necesarias más revisiones, envía el SPA final para que ambas partes lo firmen y sellen.
Fase 3: Verificación y Entrega
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Prueba de producto (opcional):
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Dependiendo de la autorización y la disponibilidad, se puede proporcionar una Prueba de Producto (POP). Podría ser un vídeo que muestre el producto, la fecha y el nombre del Comprador/Vendedor.
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Alternativamente, el Grupo IberEnterprise puede proporcionar una carta de asignación confirmando la disponibilidad del producto.
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El comprador emite un instrumento financiero operativo: en un plazo de siete días bancarios, el comprador emite un instrumento financiero verificado y operativo de uno de los 50 principales bancos del mundo.
Nota Importante: El Comprador debe asegurarse de que el instrumento financiero esté operativo y verificado antes de enviarlo.
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Inicio de Entrega: Una vez confirmado el instrumento operativo por parte del banco del Grupo IberEnterprise, el envío se inicia en el plazo acordado en el SPA (normalmente 15-25 días dependiendo del puerto).
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Detalles de entrega y comunicación:
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En el momento del fletamento de la embarcación, Grupo IberEnterprise facilitará al Comprador los datos de entrega.
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También mantendrán informado al Comprador sobre la llegada de la embarcación y cualquier otro asunto relevante.
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Carga y Documentación:
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El producto se carga en el barco bajo la supervisión de SGS, una agencia de inspección independiente. Luego, SGS emitirá una Prueba de Producto (POP) certificada.
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El Comprador tiene la opción de estar presente durante el proceso de carga.
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Envíos posteriores (Opcional): Si hay más envíos, seguirán los mismos procedimientos.
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Pago al momento de la entrega del documento:
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Toda la documentación de envío se entrega al banco del Comprador.
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Dentro de los 5 días hábiles posteriores a la verificación de los documentos, el Vendedor recibe el pago a través de MT103.
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Fase 1: Comunicación inicial e intención
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El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.
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El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.
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El comprador envía una orden de intención de compra (OIPC) al Grupo IberEnterprise: El comprador envía una OIPC formal directamente al Grupo IberEnterprise, especificando su interés en comprar el producto básico.
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BCL opcional para Due Diligence: Grupo IberEnterprise podrá solicitar una Bank Comfort Letter (BCL) a efectos de due diligence.
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Acuerdo de no elusión y divulgación (NCNDA): Tanto el comprador como el vendedor firman un acuerdo de confidencialidad (NCNDA) para proteger la información confidencial divulgada durante las negociaciones.
Fase 2: Negociación y acuerdo del contrato
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El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): IberEnterprise Group envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.
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El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Grupo IberEnterprise.
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El vendedor envía el borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): en un plazo de dos días hábiles, el Grupo IberEnterprise envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.
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Reseñas de compradores, negociaciones y firmas de SPA:
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El Comprador revisa el borrador del SPA y propone las correcciones o modificaciones necesarias.
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Una vez acordados los términos, el Comprador firma el SPA final y lo devuelve al Grupo IberEnterprise.
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SPA Final y Firmas: Grupo IberEnterprise revisa el SPA firmado y, si no son necesarias más revisiones, envía el SPA final para que ambas partes lo firmen y sellen.
Fase 3: Pago y Entrega
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El vendedor envía una factura proforma y una carta de asignación: IberEnterprise Group envía una factura proforma que describe los detalles de pago y una carta de asignación de su banco confirmando la disponibilidad del producto (banco a banco).
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El Comprador Realiza el Pago Inicial (30%): Dentro de los 5 días posteriores a la firma del SPA, el Comprador transfiere el 30% del monto total de la factura a la cuenta del Vendedor.
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Inicio de la entrega: Tras la confirmación del pago inicial por parte del banco del Vendedor, el envío comienza dentro del plazo acordado en el SPA (normalmente entre 15 y 25 días dependiendo del puerto).
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Detalles de entrega y comunicación:
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En el momento del fletamento de la embarcación, Grupo IberEnterprise facilitará al Comprador los datos de entrega.
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También mantendrán informado al Comprador sobre la llegada de la embarcación y cualquier otro asunto relevante.
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Carga e inspección:
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El producto se carga en el barco bajo la supervisión de SGS, una agencia de inspección independiente. Luego, SGS emitirá una Prueba de Producto (POP) certificada.
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El Comprador tiene la opción de estar presente durante el proceso de carga.
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Documentos de Envío y Pago:
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El Vendedor envía una copia de los documentos de envío al Comprador.
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Dentro de las 72 horas siguientes a la recepción de los documentos, el Comprador transfiere el 70% restante del importe de la factura al Vendedor.
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Liberación de documentos originales:
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Al recibir el pago final, el Vendedor envía los documentos de envío originales al Comprador por correo electrónico y DHL.
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Fase 4: Envíos posteriores (opcional)
Si hay más envíos, se seguirán los mismos procedimientos descritos anteriormente.
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Fase 1: Comunicación inicial e intención
El comprador envía una carta de intención (LOI): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una LOI.
El mandato del vendedor envía una oferta corporativa suave (SCO) (opcional): si el vendedor opera a través de un mandato (representante), el mandato podría enviar una oferta preliminar (SCO) que describa el producto y la posible estructura del acuerdo.
El comprador envía una orden de intención de compra (ICPO): el comprador envía una ICPO formal directamente al vendedor, especificando su interés en comprar el producto.
Fase 2: Negociación del contrato y DocuSign
El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): el vendedor envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.
El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma electrónicamente utilizando DocuSign ([ https://www.docusign.com/ ]) si está de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.
El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.
Reseñas de compradores y firmas SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas):
El Comprador firma electrónicamente el SPA mediante DocuSign en un plazo de 48 horas.
También proporcionan electrónicamente a través de DocuSign:
Pasaporte del firmante autorizado
Prueba de autoridad para firmar
Certificado de constitución de la empresa compradora
Fase 3: Acuerdo de depósito en garantía y pago
Negociación del acuerdo de depósito en garantía: todas las partes (comprador, vendedor y banco) negocian y firman un acuerdo de depósito en garantía con un banco suizo acreditado.
El comprador proporciona la documentación del depósito en garantía: el comprador envía electrónicamente toda la documentación requerida al banco para la verificación del depósito en garantía.
Cuenta de depósito en garantía de fondos del comprador: El comprador transfiere el valor nominal de la compra de un mes a la cuenta de depósito en garantía designada en el banco suizo.
Fase 4: Entrega y Pago
Entrega después de los fondos en depósito en garantía (35 a 45 días): después de que los fondos se verifican en la cuenta de depósito en garantía (generalmente dentro de 35 a 45 días), el vendedor comienza la entrega del producto.
Documentos de envío y liberación de pago:
Al recibir los documentos de envío del Vendedor, el banco del Comprador revisa su exactitud.
Si los documentos cumplen con el SPA, el banco libera el pago completo al Vendedor a través de MT103/TT dentro de los 3 días hábiles.
Fase 5: Liberación del depósito de garantía (opcional)
Liberación del depósito de garantía al finalizar (opcional):
Si el SPA incluye condiciones específicas para finalizar la transacción (por ejemplo, inspección del producto a su llegada), el agente de depósito en garantía liberará los fondos restantes al Vendedor después de que se cumplan estas condiciones.
Fase 1: Comunicación inicial e intención
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El comprador envía la intención de realizar una orden de compra (OIPC): el comprador expresa interés en el producto y describe los términos deseados en una OIPC.
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El vendedor envía una oferta corporativa completa (FCO): el vendedor envía una FCO detallada que describe las especificaciones del producto, el precio, las condiciones de pago y otras condiciones relevantes.
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El comprador revisa y firma el FCO: el comprador revisa el FCO y lo firma electrónicamente utilizando DocuSign ([https://www.docusign.com/]) si están de acuerdo con los términos. El FCO firmado se devuelve al Vendedor.
Fase 2: Negociación de contrato, DocuSign y KYC
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El vendedor envía un borrador del acuerdo de compra y venta (SPA): el vendedor envía un borrador del SPA que describe los términos acordados de la transacción.
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Reseñas de compradores, firma SPA electrónicamente (dentro de las 48 horas):
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El Comprador firma electrónicamente el SPA mediante DocuSign en un plazo de 48 horas.
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También proporcionan electrónicamente a través de DocuSign:
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Pasaporte del firmante autorizado
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Prueba de autoridad para firmar
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Certificado de constitución de la empresa compradora
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Documentos CIS/KYC de la empresa compradora
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(Si corresponde) Documentos CIS/KYC del financista (si un financista emite la garantía de pago)
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Fase 3: Acuerdo de depósito en garantía y fondos en bloque
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Negociación del acuerdo de depósito en garantía: todas las partes (comprador, vendedor y banco) negocian y firman un acuerdo de depósito en garantía con un banco acreditado. Este acuerdo describirá el proceso para retener y liberar fondos durante la transacción.
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Acuerdo de fondos en bloque: El SPA especificará el uso de fondos en bloque. Estos son fondos reservados por el banco del Comprador y mantenidos en depósito de garantía hasta que se cumplan ciertas condiciones (por ejemplo, entrega de bienes).
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Asesoramiento Previo y Aceptación (MT799):
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El banco del comprador envía un mensaje de aviso previo (MT799) al banco fiduciario designado, indicando que está dispuesto a emitir los fondos en bloque.
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El banco fiduciario responde a través de un mensaje SWIFT, aceptando que los fondos en bloque se abran y se mantengan a su nombre.
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Transferencia de fondos en bloque (MT760): el banco del comprador envía un mensaje SWIFT (MT760) al banco fiduciario, transfiriendo los fondos en bloque.
Fase 4: Validación y Entrega
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Validación del Instrumento Financiero: El Vendedor valida el borrador del instrumento financiero con su asesor legal en Nueva York.
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El Vendedor informa al Comprador sobre cualquier problema o confirma que el instrumento se puede abrir.
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También especifican el nombre del fiduciario designado y el número de cuenta donde se deben mantener los fondos en bloque.
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Entrega después de la apertura de los fondos en bloque (35 a 45 días): una vez que los fondos en bloque se verifican y se abren en depósito en garantía (generalmente dentro de 35 a 45 días), el vendedor comienza la entrega del producto.
Fase 5: Pago y Liberación de Fondos
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Documentos de envío y liberación de pago:
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Al recibir los documentos de envío, incluido un informe SGS (inspección independiente), del Vendedor, el banco del Comprador revisa su exactitud.
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Si los documentos cumplen con el SPA, el banco libera el pago completo al Vendedor de los fondos en bloque mantenidos en depósito a través de MT103/TT dentro de los 3 días hábiles.
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Fase 6: Liberación del depósito de garantía (opcional)
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Liberación del depósito de garantía al finalizar (opcional):
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Si el SPA incluye condiciones específicas para finalizar la transacción (por ejemplo, inspección del producto a su llegada), el agente de depósito en garantía liberará los fondos restantes (si los hubiera) al Vendedor después de que se cumplan estas condiciones.
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